Allocation mixte entre actifs risqués et actifs plus défensifs.
Le profil Équilibré vise un compromis entre recherche de performance et limitation des fluctuations. Linxea le décrit comme une allocation diversifiée entre actifs risqués, notamment les actions, et actifs plus défensifs comme les fonds euros, obligations ou supports monétaires selon le mandat. L’objectif de rendement affiché est indicatif et non garanti : le capital investi en unités de compte peut baisser.
Allocation mixte entre actifs risqués et actifs plus défensifs.
Objectif affiché par Linxea, sans garantie de performance.
4 ans et plus chez OTEA/Carmignac ; 6 ans et plus chez Yomoni.
Écart observé selon le contrat et le gestionnaire, avant fiscalité.
Le profil Équilibré se situe entre le profil Défensif et les profils plus offensifs. Chez Linxea, il conserve une exposition significative aux marchés financiers tout en combinant cette poche avec des actifs moins risqués. La répartition exacte dépend du gestionnaire : OTEA Capital, Yomoni ou Carmignac.
Ce positionnement ne garantit ni un rendement régulier ni une perte maximale prédéfinie. L’historique des gestions pilotées Linxea montre des années positives, mais aussi des baisses marquées : les profils Équilibrés ont notamment été négatifs en 2022 sur les historiques publiés. Le bon critère n’est donc pas seulement la performance 2025, mais votre capacité à supporter une baisse temporaire.
Le profil Équilibré vise davantage de performance que le profil Défensif en acceptant davantage de fluctuations. Les règles d’horizon, les frais et le gestionnaire changent selon le contrat.
Linxea décrit le profil Équilibré comme diversifié entre actions et supports plus sécuritaires tels que fonds euros, obligations ou monétaire.
Linxea affiche 5 % par an comme objectif de rendement indicatif pour les profils Équilibrés présentés.
Le repère d’horizon n’est pas identique selon le gestionnaire, ce qui montre que deux profils portant le même nom peuvent être structurés différemment.
Le mandat Yomoni est investi à 100 % en ETF et fonds indiciels selon Linxea.
OTEA Capital pilote Avenir 2 en architecture ouverte avec une sélection active d’OPCVM.
Linxea Vie propose un mandat OTEA Capital et un mandat Carmignac avec un profil Équilibré.
Le mandat OTEA Capital de Linxea Zen suit la même logique de gestion active en OPCVM.
Gestionnaire, supports, frais, horizon et historique peuvent varier même quand les profils portent le même nom.
Le niveau de risque général est intermédiaire, mais l’expérience d’investissement change selon le gestionnaire, le type de supports, les frais et le minimum d’accès.
Gestion indicielle en ETF et fonds indiciels, avec un horizon Équilibré affiché de 6 ans et plus.
Gestion active en OPCVM, avec un profil Équilibré et une version Équilibré responsable.
Mandat actif en OPCVM, avec profil Équilibré et gestion pilotée accessible selon les conditions Linxea.
Deuxième choix de gestionnaire sur Vie, avec un portefeuille construit à partir de fonds Carmignac.
Profil Équilibré en OPCVM, avec un ticket d’accès au mandat plus élevé que sur Avenir 2 ou Vie.
OTEA propose sur certains contrats un profil Équilibré responsable avec sélection selon des critères de durabilité définis par Linxea.
Vous acceptez une part significative d’actifs risqués mais ne souhaitez pas un portefeuille majoritairement orienté vers les actions.
Le profil Défensif limite davantage l’exposition aux actions. Il reste néanmoins investi en unités de compte et peut être négatif.
Le profil Dynamique augmente l’exposition aux marchés actions pour viser davantage de performance sur la durée. Linxea affiche un objectif indicatif de 6 à 7 % par an et un horizon de 6 ans et plus.
Le nom du profil donne une direction générale, mais il ne résume ni le risque réel, ni les frais, ni la méthode d’investissement du gestionnaire.
Le profil Équilibré peut contenir une part importante d’actions. Il reste donc exposé à des baisses significatives.
Le 9,31 % de Carmignac Vie en 2025 ne suffit pas à conclure : le même profil avait affiché -11,11 % en 2022.
OTEA et Carmignac ajoutent 0,20 % sur les UC pilotées, tandis que Yomoni ajoute 0,70 % sur Spirit 2.
OTEA et Carmignac affichent 4 ans et plus pour Équilibré, tandis que Yomoni affiche 6 ans et plus.
Spirit 2, Avenir 2, Vie et Zen proposent des gestions pilotées différentes. Le profil Équilibré change donc selon le gestionnaire, les supports utilisés, les frais et l’horizon retenu.
Profil Défensif, gestion pilotée, modes de gestion et frais : quatre lectures complémentaires.
Le niveau inférieur de risque en gestion pilotée Linxea.
Voir le profil Défensif →Gestionnaires, profils, frais et performances historiques.
Guide gestion pilotée →Comparer autonomie, délégation, suivi et frais.
Comparer les modes →Frais UC, mandat piloté et autres coûts à connaître.
Comparer les frais →Objectif indicatif, horizon, performances 2025, frais, risques et différences entre gestionnaires.
Le profil Équilibré est une gestion pilotée à risque intermédiaire. Linxea le décrit comme une allocation diversifiée entre actifs risqués, notamment les actions, et actifs plus défensifs comme les fonds euros, obligations ou supports monétaires selon le mandat.
Linxea affiche un objectif indicatif de 5 % par an pour le profil Équilibré. Cet objectif n’est pas garanti et ne constitue pas un taux contractuel.
Chez OTEA Capital et Carmignac, Linxea affiche un horizon de 4 ans et plus. Chez Yomoni sur Spirit 2, l’horizon affiché pour le profil Équilibré est de 6 ans et plus.
La gestion Yomoni de Spirit 2 affiche 4,30 % en 2025 pour le profil Équilibré. L’historique publié montre également -14,01 % en 2022, ce qui rappelle que le capital peut baisser.
Le profil Équilibré OTEA Capital de Linxea Avenir 2 affiche 4,35 % en 2025. La variante Équilibré responsable affiche 5,04 % pour 2025.
Linxea Vie propose deux gestionnaires. En 2025, le profil Équilibré OTEA Capital affiche 4,02 % et le profil Équilibré Carmignac 9,31 %.
Le profil Équilibré OTEA Capital de Linxea Zen affiche 3,47 % en 2025. L’historique Linxea indique également une performance de -5,02 % en 2022.
OTEA Capital et Carmignac ajoutent 0,20 % de frais annuels sur les unités de compte pilotées. Yomoni ajoute 0,70 % sur Spirit 2, soit un coût total affiché de 1,20 % par an sur les UC de cette poche.
Oui. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les historiques officiels Linxea montrent des années négatives sur les profils Équilibrés, notamment en 2022 selon le gestionnaire.
Le profil Défensif vise à limiter davantage l’exposition aux actions. Équilibré accepte un risque intermédiaire pour rechercher plus de performance. Dynamique augmente encore l’exposition aux marchés actions et nécessite généralement un horizon plus long.
Les objectifs indicatifs, horizons, gestionnaires, frais et performances historiques ont été vérifiés sur les pages officielles Linxea consacrées à la gestion pilotée et aux performances des mandats.
Contenu informatif et comparatif, sans conseil financier personnalisé. Les unités de compte présentent un risque de perte en capital. Les objectifs de rendement sont indicatifs et les performances passées ne préjugent pas des performances futures.